Ирина Чайка и её команда подготовили эту инструкцию для аудитории Ирины, чтобы обезопасить вас от мошенников, которые неправомерно используют имя, изображения и деловую репутацию Ирины.
Если же вы попали в руки мошенников и перевели им деньги мы рекомендуем вам совершить следующие действия:
КАК НЕ ПОПАСТЬ В РУКИ МОШЕННИКОВ?
Сразу же написать в поддержку банка сообщение с темой «СРОЧНО. ОТЗЫВ ПЛАТЕЖА».
Важно! Отозвать платежное поручение можно до тех пор, пока банк не списал средства с вашего счёта. После этого ваше поручение становится безотзывным (ч. 7 ст. 5 Закона о национальной платежной системе, п. 5 ст. 864 ГК РФ, п. 2.13 Положения Банка России от 29.06.2021 No 762-П).
Примерный текст обращения:
«СРОЧНО. ОТЗЫВ ПЛАТЕЖА. Добрый день! Прошу отозвать платёж на сумму ______ рублей 00 копеек, совершённый __.__.2023 года»
В случаях, когда настал момент безотзывности платежа, и банк не может вернуть на ваш счёт денежные средства, вам необходимо в срочном порядке обратиться в правоохранительные органы (МВД) с заявлением о возбуждении уголовного дела по факту мошенничества.
Заявление о возбуждении уголовного дела обязательно должно содержать:- номер банковской карты (счёта), по которому вы перевели денежные средства;
- ссылку на аккаунт, с которого вам написали мошенники;
- квитанцию о совершении перевода денежных средств;
- иные контактные данные, которые вам могут быть известны (например, номер телефона, если перевод осуществлялся по номеру телефона);
- ответ банка о моменте наступления безотзывности платежа;
- скриншоты переписки;
- а также ходатайство о проведении проверки, а именно о выяснении обстоятельств кому принадлежит карта (счёт), на который были отправлены деньги. (эти данные понадобятся для обращения в суд в рамках гражданско-правового разбирательства (п.5).
- привести детальное описание фактических обстоятельств дела
В случаях, когда вы обращаетесь в органы полиции лично, вам выдадут бланк заявления о возбуждении уголовного дела
После проведения проверки, органы МВД уведомят вас о результате рассмотрения вашего заявления о возбуждении уголовного дела. В случаях, когда в возбуждении уголовного дела отказано, рекомендуем обратиться с жалобой на имя руководителя территориального отдела МВД и в прокуратуру.
*Лучше составить две одинаковые жалобы и приложить копию почтового отправления жалобы в Прокуратуру к жалобе руководителю МВД.
По факту возбуждения уголовного дела сотрудники правоохранительных органов направят запрос в банк (кредитную организацию) о предоставлении сведений о лице, на которого оформлена карта (счёт), на которую были переведены денежные средства. Вследствие получения этой информации, сотрудники МВД начнут оперативно-розыскные мероприятия.
Для справки: основным инструментом злоумышленников для хищения средств осталось использование приёмов и методов социальной инженерии, когда человек под психологическим воздействием добровольно переводит денежные средства или раскрывает банковские сведения, позволяющие злоумышленникам совершить хищение. Доля таких операций в 2022 году составила 50,4% против 49,4% годом ранее.
По оценкам Банка России, в 2022 году наблюдался рост средней суммы одного хищения, совершенного с использованием приёмов и методов социальной инженерии, что в том числе привело к увеличению общего размера ущерба по операциям без согласия клиентов.
В 2022 году клиентам кредитных организаций возвратили только 4,4% (618,4 млн руб.) от всего объёма операций по переводу денежных средств, совершенных без согласия клиентов (в 2021 году данный показатель составил 6,8%, или 920,5 млн руб.).*
Данная статистика говорит о сложном элементе – киберпреступлениях, раскрытие которых сейчас находится на стадии формирования практики.
Даже при наличии возбуждённого уголовного дела или удовлетворённого иска в суде, никто не может дать 100 % гарантии, что денежные средства вам будут возвращены.
Мошенники могут не находиться на территории Российской Федерации, карты могут быть оформлены на физических лиц, чьё местонахождение неизвестно, либо вообще отсутствует, следовательно, данное лицо может быть вообще неплатёжеспособно.
Тем не менее, мы призываем вас быть бдительными!
*Обзор операций, совершённых без согласия клиентов финансовых организаций, выпущенный Центральным банком Российской Федерации 14 февраля 2023 года
ИНФОРМИРУЕМ ВАС, ЧТО СОВЕТ ФЕДЕРАЦИИ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ ПРИНЯЛ Федеральный закон от 24.07.2023 № 369-ФЗ "О НАЦИОНАЛЬНОЙ ПЛАТЁЖНОЙ СИСТЕМЕ», В СООТВЕТСТВИИ С КОТОРЫМ БАНКИ СМОГУТ ВОЗВРАЩАТЬ ГРАЖДАНАМ ДЕНЕЖНЫЕ СРЕДСТВА, ОТПРАВЛЕННЫЕ МОШЕННИКАМ.
ЗАКОНОПРОЕКТ был принят 24.07.2023, но вступит в действие только 24.07.2024.
МЫ БУДЕМ ВАС ИНФОРМИРОВАТЬ ОБ ИЗМЕНЕНИЯХ И О НОВЫХ МЕХАНИЗМАХ ПО БОРЬРЕ С ПРЕСТУПНИКАМИ.
БЛАГОДАРИМ ЗА ВНИМАНИЕ!
P.S.
Также хотели бы уведомить вас о том, что для клиентов банка Тинькофф, есть отдельная услуга "Защиты переводов", подробнее с условиями которой вы можете ознакомиться
по ссылке